BG

ضمانت نامه بانکی چیست؟ (BG)

ضمانت نامه بانکی (BG) بسیار شبیه به اعتبار اسنادی (LC) است زیرا هر دو برای بسیاری از انواع تراکنش های تجاری (مالی یا مبتنی بر عملکرد) استفاده می شوند.

تفاوت واقعی بین این دو این است که اعتبار اسنادی (LC) تضمین می کند که یک تراکنش تجاری طبق برنامه پیش می رود، در حالی که یک ضمانت نامه بانکی (BG) ضرر و زیان را کاهش می دهد اگر تراکنش تجاری طبق برنامه پیش نرود.

ضمانت نامه بانکی (BG) مبلغ معینی را برای ذینفع تضمین می کند اگر طرف مقابل به تعهدات خاص خود تحت قرارداد توافق شده خود عمل نکند.

ضمانت‌های بانکی (BG) هر دو طرف را در یک توافق قراردادی از ریسک اعتباری تضمین می‌کنند.

مثال: یک شرکت ساختمانی و تامین کننده تیرآهن فولادی آن ممکن است یک قراردادی برای ساخت یک مجتمع جدید منعقد کنند.هر دو طرف ممکن است مجبور به صدور ضمانت نامه های بانکی (BG) باشند تا اعتبار خود را به یکدیگر ثابت کنند.در صورتی که تامین کننده تیرآهن فولادی طبق قراردادی مورد توافق، تیرآهن های فولادی را به محل کار تحویل ندهد، شرکت ساختمانی نقض شرایط توافق شده در ضمانت نامه بانکی (BG) را به بانک صادرکننده اطلاع خواهد داد و بانک پس از آن مبلغ توافق شده در ضمانت نامه بانکی (BG) را به شرکت ساختمانی بپردازید.

فرآیند ضمانت بانکی BG چگونه کار می کند؟!

  • مرحله 1: برنامه کاربردی
    • درخواست ضمانت بانکی (BG) را همراه با اسناد معامله خود پر کرده و برگردانید.
  • مرحله 2: صدور پیش نویس
    • یک پیش نویس SWIFT MT760 از ضمانت نامه بانکی (BG) برای بررسی شما و ذینفع شما ایجاد می شود.
  • مرحله 3: بررسی پیش نویس و بازگشایی حسابها
    • الف) پیش نویس را بین خود و ذینفع خود نهایی کنید و امضا کنید (تغییرات بدون هزینه است)
    • ب) ما یک فاکتور پرداخت برای BG برای شما صادر می کنیم که شما ترتیب پرداخت آن را می دهید.
    • ج) هنگامی که پرداخت سیمی شما را دریافت کردیم، ضمانت نامه بانکی نهایی (BG) را برای صدور و تحویل در اختیار بانک قرار می دهیم.
  • مرحله 4: صدور
    • در اغلب موارد، بانک ضمانت نامه بانکی (BG) را ظرف 48 ساعت پس از انتشار صادر می کند.
    • پس از صدور، یک کپی از BG برای شما ایمیل می شود زیرا با یک پیام MT760 SWIFT به ذینفع ارسال می شود که شامل شماره مرجع BG نیز می شود.
    • بانک فروشنده شما به زودی پس از آن می تواند انتقال ضمانت بانکی (BG) را دریافت و تأیید کند.

انواع ضمانت نامه های بانکی چیست؟ (BG)

  1. تضمین اوراق مناقصه:

به عنوان بخشی از فرآیند مناقصه بین یک پیمانکار و مالک پروژه صادر می شود تا تضمین شود که برنده مناقصه قرارداد را تحت شرایط شن و ماسه ای که آنها پیشنهاد می کنند انجام می دهد.

  1. ضمانت اوراق مشارکت:

ضمانت نامه ای که معمولاً توسط یک بانک برای تضمین تکمیل رضایت بخش یک پروژه توسط پیمانکار صادر می شود به عنوان اوراق قرضه نیز شناخته می شود.

  1. ضمانت پیش پرداخت:

زمانی استفاده می شود که قراردادی شامل پیش پرداخت به فروشنده باشد.این تضمین می کند که اگر فروشنده به تعهد خود در قبال فروشنده عمل نکند، این پیش پرداخت به خریدار بازگردانده می شود

  1. ضمانت ضمانت نامه:

نوعی ضمانت نامه که بیان می کند پیمانکار دارای سابقه قابل اعتماد است. همچنین در صورتی که کار تکمیل شده به هر نحوی غیراخلاقی باشد، از مشتری محافظت می کند.

    1. ضمانت پرداخت:

    تعهد مالی که بدهکار را ملزم به بازپرداخت به دلیل شرایط مندرج در قرارداد بدهی می‌کند.

    1. ضمانت اجاره:

    نوعی بیمه که برای محافظت از مالکان در برابر ضرر اجاره استفاده می شود.

    1. غرامت نامه:

    نامه ای که تضمین کننده مفاد قراردادی خاص باشد یا غرامت مالی انجام شود. تضمین می کند که در صورت رعایت نکردن مفاد قرارداد، ضرری متحمل نخواهد شد.

    1. ضمانت سفارش پرداخت تایید شده:

    ضمانت پرداخت در سررسید معین علاوه بر تعهد خود بانک صادرکننده مبنی بر پرداخت به تامین کننده.