DTC

DTC

 

اعتبار تجاری اسنادی DTC

آیا «اعتبار تجاری اسنادی» جایگزین آینده اعتبار اسنادی برای اینترنت است؟

اعتبار تجاری اسنادی (DTC) جایگزینی برای اعتبار اسنادی بانک تجاری است. یک DTC تحت همان دستورالعمل های UCP به عنوان اعتبار اسنادی صادر و مورد مذاکره قرار می گیرد. به جز وجوهی که از ابزار حمایت می کند، به جای بانک تجاری، با یک شرکت امانی بین المللی شخص ثالث در دسترس است.

اعتبار تجاری اسنادی (DTC) چیست؟

اعتبار تجاری اسنادی جایگزینی برای اعتبار اسنادی بانک تجاری است. یک اعتبار تجاری اسنادی تحت همان دستورالعمل های UCP به عنوان اعتبار اسنادی صادر و مورد مذاکره قرار می گیرد. به جز وجوهی که از ابزار حمایت می کند، به جای بانک تجاری، با یک شرکت امانی بین المللی شخص ثالث در دسترس است. یک مذاکره اعتبار تجاری اسنادی به جای کاغذ از اسناد الکترونیکی تحت قوانین ICC استفاده می کند.

هزینه ای که واردکننده برای صدور اعتبار تجاری اسنادی می کند معمولا کسری از هزینه اعتبار اسنادی بانکی است. هزینه برای صادرکننده صفر است زیرا هیچ مشاوره، مذاکره یا بازپرداخت بانک(های) برای اخذ کارمزد وجود ندارد. تسویه اعتبار تجارت اسنادی با استفاده از سوابق الکترونیکی از طریق اینترنت به جای کاغذ انجام می شود. DTC از همان دستورالعمل های ICC UCP مانند یک بانک پیروی می کند. اعتبار تجاری اسنادی سریع، کم هزینه، امن، کاملا الکترونیکی و بدون دخالت بانک تجاری است. اعتبار تجاری اسنادی آینده تسویه حساب تجاری بین خریداران و فروشندگانی است که خواهان سپردن وجه شخص ثالث با استفاده از اینترنت پهن باند جهانی، کنفرانس ویدئویی و قوانین ICC هستند.

اعتبار تجاری اسنادی چگونه کار می کند؟

خریدار و فروشنده در مورد یک معامله تجاری که با سفارش خرید کالا و خدمات بین طرفین تعریف می شود، توافق می کنند. یک اعتبار تجاری اسنادی به عنوان روش پرداخت برای پشتیبانی از سفارش خرید با شرایط و ضوابط پرداخت صادر می شود DTC. در قالب یک پیام SWIFT MT700 صادر می شود که معمولاً برای اعتبار اسنادی استفاده می شود. با این حال، در دسترس بودن وجوه برای DTC موجود در بند  41D  فرمت MT700 به جای بانک تجاری، با شرکت بین‌المللی امانی است.

چه کسی می تواند اعتبار تجاری اسنادی صادر کند؟

هر شرکتی که با شرکت دیگری معامله می کند. DTC یک ابزار مالی نیست، یک دستورالعمل است. DTC تحت دستورالعمل های UCP (اتاق بازرگانی بین المللی گمرک و رویه یکنواخت برای اعتبارات اسنادی) مدیریت می شود. اعتبار تجاری اسنادی در حال حاضر از سال 2020 استفاده می شود. پیش بینی می شود که پلتفرم های تجارت الکترونیک فین تک استفاده از DTC ها را بپذیرند و گسترش دهند. فین‌تک‌ها این توانایی را دارند که کنفرانس ویدئویی و قوانین الکترونیکی را به پلتفرم‌های خود اضافه کنند تا خدمات خود را بهبود بخشند. در حال حاضر، بانک ها از گنجاندن ویدئوهای اینترنتی، سوابق الکترونیکی، یا قوانین الکترونیکی در عملیات مالی تجارت خود، از زمانی که برای اولین بار در 1 آوریل 2002 (بیش از 18 سال پیش) در صنعت بانکداری منتشر شد، خودداری کرده اند.

معایب استفاده از اعتبار تجاری اسنادی DTC چیست؟

1.خریدار و فروشنده از  DTC آن آگاه نیستند.

  1. یک DTC مستلزم قرار دادن ارز در یک شرکت بین المللی امانی است. بسیاری از کشورها اجازه حرکت ارز به خارج از مرزهای خود را نمی دهند. توجه: برخی از بانک ها اعتبار اسنادی را بدون پشتوانه نقدی صادر می کنند و در واقع فقط به صورت مجموعه و «اعتبار اسنادی» هستند.
  2. یک DTC مستلزم شفافیت و بررسی (های) دقت لازم در مورد همه اصول معامله است.

آیا بانک های تجارت بین المللی می توانند اعتبارات تجاری اسنادی صادر کنند؟

آره؛ به جز اینکه آنها “اعتبار نامه” اسنادی باشند.

مزایای استفاده از اعتبار تجاری اسنادی DTC چیست؟

  1. یک DTC از eUCP 600 پیروی می‌کند، اتاق بازرگانی بین‌المللی آداب و رسوم و روش یکنواخت برای اعتبار اسنادی مکمل برای ارائه الکترونیکی (eUCP v2.0) که از 1 ژوئیه 2019 اجرا می‌شود.
  2. یک DTC می تواند توسط پلتفرم های تجارت الکترونیک اینترنتی صادر و مورد مذاکره قرار گیرد.
  3. یک DTC از قالب جهانی MT700 برای فیلدهای داده و نامگذاری (انجمن جهانی ارتباطات مالی بین بانکی در سراسر جهان) استفاده می کند.
  4. وجوه ذینفع DTC (فروشنده) با یک شرکت سپرده بین المللی شخص ثالث تحت قرارداد با خریدار (متقاضی) در بند 41D MT700 در دسترس است.
  5. یک DTC کاملاً مبتنی بر اینترنت با استفاده از سوابق الکترونیکی در قالب PDF با استفاده از قوانین ICC تحت UCP 600 نسخه 2.0 (بدون کاغذ) است.
  6. یک DTC ظرف پنج روز یا کمتر به فروشنده قابل پرداخت است( UCP 600، ماده 14.b)
  7. یک DTC هزینه ثابت پایینی برای واردکننده دارد. درصدی از ارزش معامله نیست.

8.یک DTC هیچ هزینه ای برای ذینفع (صادر کننده) ندارد.

  1. یک DTC از پلتفرم های تجارت الکترونیک اینترنتی با استفاده از ویدئو (Zoom)، اینترنت جهانی (Starlink) و eRules (ICC eUCP600 نسخه 2.0) پشتیبانی می کند.
  2. یک DEC از روش مدل کسب و کار جهانی برای معاملات تجارت آنلاین برای نقل قول، ارسال و پرداخت پیروی می کند.

خلاصه

اعتبار تجاری اسنادی (DTC) را می توان برای 10٪ تجارت جهانی استفاده کرد که با ابزار جمع آوری پشتیبانی نمی شود. سلب حق رای واسطه ها بین خریداران و فروشندگان بین المللی قرار است اتفاق بیفتد. خریداران و فروشندگان کارکردهای اعتباری و جمع آوری مالی تجارت خود را مدیریت خواهند کرد. تا پایان سال 2021 واقعیت اینترنت پهن باند جهانی (Starlink/12000 ماهواره)، ویدیوی جهانی( Zoom/500 میلیون کاربر)، دستورالعمل‌های اینترنتی مالی تجارت جهانی (ICC eRules برای اعتبارات و مجموعه‌ها) و بانک جهانی یا غیربانکی خواهد بود. پلتفرم های تجارت الکترونیک (100s). این فناوری‌ها قابلیت جهانی را برای شرکت‌های وارداتی و صادراتی فراهم می‌کند تا بتوانند بدون بانک، پرداخت‌های تجاری اسنادی (وصول‌ها) و اعتبارات تجاری اسنادی (اعتبارات) را صادر، امانت، ارائه، مذاکره و معامله کنند. شرکت‌های بازرگانی در حال حاضر به همان اتاق بازرگانی بین‌المللی eRules UCP600v2.0 برای اعتبارات و URC522v1.0 برای مجموعه‌ها مانند هر بانکی دسترسی دارند. این فناوری‌های ویدیویی، eRules و ePlatform در سال 2019 در دسترس بودند، اما تا پایان سال 2021 با ظهور پهنای باند جهانی در سطح جهانی نفوذ خواهند کرد.

نتیجه

آیا به خریدار اعتماد دارم که پول را پس از ارسال کالا و اسناد عنوان ارسال کند؟ یا بعد از ارسال پول توسط خریدار، اسناد عنوان را ارسال کنم. ابزار اعتباری تجارت اسنادی از یک تابع سپرده شخص ثالث تحت دستورالعمل‌های UCP استفاده می‌کند تا هم از پول خریدار و هم از کالاهای فروشنده محافظت کند. اعتبار تجارت اسناد آنلاین امن، کم هزینه و سریع است. DTC برای تسریع تجارت آینده با گسترش اینترنت طراحی شده است. در حال حاضر تجارت جهانی از وقوع این قابلیت غافل است. اما این مانند پنی سیلین تغییر خواهد کرد. در ابتدا به آرامی؛ سپس به سرعت؛ و سپس کاملا.

محموله‌ها و محموله‌های جزئی به‌جای چند هفته، به سرعت در روز پرداخت می‌شوند؟

معاملات با تعداد زیادی کانتینر را می توان به محموله های جزئی کوچکتر تقسیم کرد که به هزینه های جریان نقدی کمتری نیاز دارد. به عنوان مثال، 100 CTN با ارزش 1،000،000 دلار را می توان به ده محموله هفتگی هر یک به مبلغ 100،000 دلار تقسیم کرد. از آنجایی که زمان پرداخت سوابق الکترونیکی کمتر از 5 روز است UCP 600(، ماده 14.b)، فروشنده می تواند قبل از ارسال محموله دوم، مبلغی را برای اولین محموله دریافت کند. در واقع، این احتمالاً مهمترین مزیتی است که اینترنت برای معاملات تجاری با استفاده از قوانین ICC به ارمغان می آورد.

آیا وجوه باید نزد شخص ثالثی با DTC سپرده شود؟

آره. اعتبار تجاری اسنادی به عنوان وجوه موجود با یک شرکت امانی بین‌المللی تحت قرارداد با خریدار برای معامله تعریف می‌شود. وجوه برای هیچ هدف دیگری قابل استفاده نیست و در صورت عدم انجام یا عدم انطباق کالا و امتناع خریدار از پذیرش مدارک آنگونه که هست، باید به متقاضی (خریدار) عودت داده شود.

نیاز به اعتبار تجاری اسنادی.

واقعیت مالی تجارت امروز تنها ده درصد (10.8٪) تجارت جهانی با وعده بانک تجاری برای احترام به ارائه اسناد قابل مذاکره که تحت دستورالعمل های اسناد اعتبار اسنادی UCP 600 انجام شده است (18.0٪ معاملات LC تجارت جهانی x 63.0٪ ارائه های غیر مغایر = 10.8) پشتیبانی می شود. ٪. تراز 89.2 درصدی معاملات غیر LC در سراسر جهان ترکیبی از مجموعه های اسنادی و حساب های باز است. تراکنش‌های حساب باز صرفاً مجموعه‌هایی با شرایط استفاده هستند. قابل پرداخت پس از تحویل کالا به خریدار؛ بنابراین 90٪ از معاملات تجاری به عنوان مجموعه پس از حمل و / یا تحویل پرداخت می شود. پیش پرداخت (سپرده 100%)، اگرچه مطلوب است، اما روش پرداختی محسوب نمی شود زیرا هیچ گونه مبادله ای عنوان با پول وجود ندارد. این مجموعه ای است که هنوز پس از حمل و نقل باید مورد مذاکره قرار گیرد.

در واقع، تنها 10 درصد از معاملات تجاری از یک اعتبار واقعی به جای مجموعه به عنوان روش پرداخت استفاده می کنند. متوسط زمان پرداخت در سراسر جهان برای اعتبار اسنادی دیداری از تاریخ بارنامه 24 روز است. این نتیجه ارسال اسناد کاغذی قابل مذاکره در سراسر جهان با هواپیما و کامیون است. DTC از سوابق الکترونیکی به جای اسناد کاغذی استفاده می کند و نیازی به چندین بانک یا هواپیما یا کامیون ندارد.