TYPE LC

اعتبار نامه (LC)

SWIFT MT700 & MT760

اعتبار اسنادی دیداری (Sight LC)اعتبار اسنادی در عین حال پس از ارائه به بانک صادرکننده به همراه کلیه مدارک لازم قابل پرداخت است.سازمانی که اعتبار اسنادی در عین حال ارائه می‌کند، خود را متعهد می‌کند که مبلغ مورد توافق را به شرط رعایت تمام مفاد اعتبار اسنادی، پرداخت کند.

به عنوان مثال، یک صاحب کسب و کار ممکن است یک صرافی همراه با اعتبار اسنادی به یک وام دهنده ارائه کند و فوراً با وجوه لازم از آنجا خارج شود. بنابراین اعتبار اسنادی در عین حال بیشتر از سایر انواع اعتبار اسنادی به صورت درخواستی در نظر گرفته می شود.

فرآیند اعتبار اسنادی (LC):

مرحله 1: درخواست

درخواست LC را با اسناد معامله خود شامل پیش فاکتور و قرارداد و …تکمیل و برگردانید

مرحله 2: پیش نویس

ما یک پیش نویس اعتبار نامه رایگان سوئیفت MT700 یا MT760 ایجاد می کنیم و برای شما و فروشنده/صادر کننده شما برای بررسی و تأیید پیشنهاد می کنیم.

مرحله 3: بررسی پیش نویس و بازگشایی حساب

هنگامی که شما و فروشنده/صادرکننده شما پیش نویس LC را نهایی کردید (تغییر در پیش نویس رایگان است) و آماده دریافت LC هستید، سپس هزینه افتتاحیه را طبق پیش فاکتور ارسال شده توسط ما به بانک ما واریز می کنید.پس از دریافت سیم، اعتبار نامه نهایی (LC) را برای صدور توسط SWIFT MT700 یا MT760 در اختیار بانک یا موسسه مالی قرار می دهیم.

مرحله 4: صدور

در بیشتر موارد، بانک LC را ظرف 48 ساعت پس از انتشار صادر می کند.پس از صدور LC، ما یک کپی از اعتبار نامه را برای شما ایمیل می کنیم زیرا با یک پیام MT700 یا MT760 SWIFT به ذینفع ارسال می شود، از جمله شماره مرجع LC.

فروشنده/صادرکننده شما می‌تواند در مدت کوتاهی پس از آن، دریافت انتقال LC را تأیید کند.

مرحله 5: ارائه اسناد

هنگامی که فروشنده/صادرکننده همه کالاها را برای حمل آماده و بارگیری کرد، باید مدارک مشخص شده برای آن محموله خاص را به بانک خود (بانک مشاور) ارسال کند.سپس بانک آنها اسناد را به بانک ما (بانک صادرکننده) ارسال می کند و ما نسخه هایی از ارائه و همه اسنادی را که توسط فروشنده/صادرکننده برای بررسی و تایید شما ارسال شده است را ایمیل می کنیم.

مرحله 6: پرداخت کالا

قبل از اینکه بانک ما بتواند اسناد اصلی را منتشر کند، باید مبلغی را برای ارائه دریافت کنیم. پس از دریافت وجه، اسناد را برای شما و یک شبه آنها را به فرستنده بار شما یا هر کسی که بخواهید ارسال می کنیم. اعتبار نامه (LC) توسط مجموعه ای از دستورالعمل ها به نام آداب و رسوم و رویه یکنواخت (UCP 600) اداره می شود که اولین بار در دهه 1930 توسط اتاق بازرگانی بین المللی (ICC) ایجاد شد.

اعتبار اسنادی (LC) چگونه است

کار فرآیند؟

طرفین درگیر در صدور اعتبار اسنادی (LC) عبارتند از: فروشنده/صادرکننده (ذینفع)، بانک یا مؤسسه مالی صادرکننده، خریدار/واردکننده (متقاضی) که مشتری بانک یا مؤسسه مالی نیز هست، و معمولاً یک بانک مشاور. که فروشنده/صادرکننده (ذینفع) مشتری آنهاست.اعتبار اسنادی (LC) مستلزم آن است که فروشنده/صادرکننده (ذینفع) اسناد خاصی را قبل از انقضای اعتبار اسنادی ارائه دهد.این اسناد خاص مستقیماً به قرارداد بین فروشنده/صادرکننده (ذینفع) و خریدار/واردکننده (متقاضی) مربوط می شود، زیرا به صادرکننده نشان می دهد که فروشنده/صادرکننده (ذینفع) به طور کامل طرف معامله خود را انجام داده است.هنگامی که فروشنده/صادرکننده (ذینفع) ارائه مطابقت داد، صادرکننده (بانک یا موسسه مالی) حتی اگر خریدار/واردکننده مایل به پرداخت نباشد، به ذینفع پرداخت می کند.

اعتبار نامه Usance (Usance LC)اعتبار اسنادی Usance اعتبار اسنادی است که در زمان معین و پس از ارائه برخی مدارک لازم مندرج در اعتبار اسنادی قابل پرداخت است.

برخلاف اعتبار اسنادی در عین حال، که بانک صادرکننده اعتبار اسنادی را بلافاصله پس از ارائه اسناد مورد نیاز در اعتبار اسنادی به ذینفع، با اعتبار اسنادی یوسانس، بانک صادرکننده اعتبار اسنادی را پرداخت می کند. به تعویق انداختن پرداخت تا پایان مدت توافق شده و پس از ارائه مدارک مورد نیاز به بانک صادرکننده.

اعتبار نامه آماده به کار (SBLC)

اعتبار اسنادی آماده به کار (SBLC) ضمانت پرداختی است که توسط بانک صادرکننده از طرف مشتری صادر می‌شود و در صورتی که مشتری تعهد قراردادی با شخص ثالث را انجام ندهد، به عنوان «پرداخت آخرین راه حل» استفاده می‌شود.اعتبار اسنادی آماده به کار (SBLC) به عنوان نشانه حسن نیت در معاملات تجاری صادر می شود و به عنوان اثبات توانایی اعتباری و توانایی بازپرداخت مشتری استفاده می شود.بانک صادرکننده SBLC، قبل از صدور SBLC برای ذینفع، یک روش پذیره نویسی مختصر را برای اطمینان از شایستگی اعتبار طرف متقاضی اعتبار اسنادی آماده به کار انجام می دهد.

اعتبار اسنادی (DLC)

اعتبار اسنادی (DLC) وعده پرداختی است که توسط خریدار/واردکننده به فروشنده/صادرکننده ارائه می‌شود که توسط یک بانک خاص تضمین شده است. پس از ارائه سند DLC توسط فروشنده/صادرکننده به بانک صادرکننده، بانک موظف است پرداخت کامل را به فروشنده واریز کند.ممکن است از فروشنده/صادرکننده خواسته شود تا قبل از دریافت وجه از بانک، شرایط خاصی را که در اعتبار اسنادی ذکر شده است، مانند ارائه مدرکی مبنی بر ارسال کالای فروخته شده به خریدار، رعایت کند.این روش پرداخت خاص به فروشنده/صادرکننده این اطمینان را می دهد که خریدار/واردکننده وجوه لازم برای معامله را در اختیار دارد و پس از اتمام فروش آماده ارسال وجه به فروشنده است.

اعتبارنامه؟ (DLC)

برای شما (خریدار/واردکننده)

اگر شرایط وثیقه لازم یا رابطه خوبی با بانک برای دریافت اعتبار اسنادی ندارید، ما این کار را داریم.نیازی به گذاشتن پیش پرداخت یا سپرده نزد فروشنده/صادرکننده شما نیست زیرا اعتبار اسنادی شما (LC) برای کل مبلغ قرارداد باز می شود. این کار باعث آزاد شدن سرمایه در تجارت شما می شود و ریسک شما را در معامله کاهش می دهد. فروشنده/صادر کننده اغلب می تواند در مقابل LC وام بگیرد تا پول خود را سریعتر دریافت کندشما می توانید با افزودن تدابیر امنیتی به اعتبار نامه (LC) از جمله کنترل کیفیت، بازرسی کالا و تعیین زمان تحویل و تولید، از خود محافظت بیشتری کنیدشما می توانید با تقویت موقعیت مالی خود با فروشنده/واردکننده، انواع فرصت های جدید را برای تجارت با شرکت های خارجی باز کنید.

اعتبارنامه؟ (DLC)

برای ذینفع (فروشنده/صادر کننده)

تا زمانی که به شرایط و ضوابط اعتبار اسنادی پایبند باشید، پرداخت تضمین شده است.شما در برابر عدم توانایی خریدار برای پرداخت یا ورشکستگی محافظت می شوید. بانک صادرکننده در هنگام صدور LC ریسک اعتباری را بر عهده می گیرد.زمان وصول مطالبات خود را کاهش دهید زیرا LC پرداخت کالاهای فروخته شده را تسریع می کند.دریافت کمک مالی بانکی برای شما آسان تر خواهد بود زیرا اغلب می توانید از اعتبار اسنادی به عنوان وثیقه استفاده کنید.